هوش مصنوعی، سدی محکم در برابر سیل کلاهبرداری‌های مالی

وزارت خزانه‌داری آمریکا با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین، میلیاردها دلار از جیب کلاهبرداران نجات داد.

در یک دستاورد قابل توجه در مبارزه با جرایم مالی، وزارت خزانه‌داری ایالات متحده اعلام کرد که با استفاده از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین موفق شده است در سال مالی ۲۰۲۴، بیش از ۴ میلیارد دلار کلاهبرداری و پرداخت‌های نادرست را شناسایی و از وقوع آن‌ها جلوگیری کند. این رقم هنگفت نشان‌دهنده پتانسیل بالای فناوری‌های هوشمند در کشف و خنثی‌سازی فعالیت‌های مجرمانه در حوزه مالی است.

جزئیات این موفقیت چشمگیر

• غربالگری هوشمند: با استفاده از سیستم‌های غربالگری مبتنی بر ریسک، وزارت خزانه‌داری توانسته است بیش از ۵۰۰ میلیون دلار از ضررهای احتمالی جلوگیری کند. این سیستم‌ها با تحلیل دقیق داده‌ها، تراکنش‌های مشکوک را شناسایی کرده و از انجام آن‌ها ممانعت می‌کنند.
• ردیابی تراکنش‌های پرخطر: با بهره‌گیری از الگوریتم‌های یادگیری ماشین، وزارت خزانه‌داری موفق شده است ۲.۵ میلیارد دلار کلاهبرداری در تراکنش‌های پرخطر را شناسایی و مسدود کند. این الگوریتم‌ها با یادگیری از الگوهای کلاهبرداری‌های گذشته، قادر به تشخیص فعالیت‌های مجرمانه در زمان واقعی هستند.
• بازیابی وجوه کلاهبرداری شده: علاوه بر پیشگیری از کلاهبرداری، وزارت خزانه‌داری توانسته است حدود ۱ میلیارد دلار از وجوهی که از طریق کلاهبرداری‌های مرتبط با چک به سرقت رفته بود، بازیابی کند. این امر نشان می‌دهد که استفاده از فناوری‌های هوشمند نه تنها در پیشگیری، بلکه در پیگیری و بازیابی وجوه کلاهبرداری شده نیز بسیار موثر است.

اهمیت این دستاورد در شرایطی بیشتر نمایان می‌شود که پیش‌بینی می‌شود کلاهبرداری‌های پرداخت آنلاین تا سال ۲۰۲۸ به رقم سرسام‌آور ۳۶۲ میلیارد دلار برسد. با توجه به رشد روزافزون تجارت الکترونیک و پرداخت‌های آنلاین، استفاده از ابزارهای هوشمند برای مقابله با این تهدیدات به امری حیاتی تبدیل شده است.

وزارت خزانه‌داری آمریکا سالانه بیش از ۱.۴ میلیارد پرداخت به ارزش ۶.۹ تریلیون دلار انجام می‌دهد. بنابراین، استفاده از فناوری‌های هوش مصنوعی برای حفاظت از این حجم عظیم از تراکنش‌ها، از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است.

موفقیت وزارت خزانه‌داری آمریکا در مبارزه با کلاهبرداری‌های مالی با استفاده از هوش مصنوعی، نشان‌دهنده تحولی بزرگ در حوزه امنیت مالی است. این دستاورد می‌تواند الگویی برای سایر سازمان‌ها و دولت‌ها باشد تا با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین، امنیت مالی را افزایش داده و از منابع عمومی محافظت کنند.